需求背景

隨著銀行互聯網的發展以及移動終端的普及,用戶利用數字化渠道獲取金融服務已經成為主流,傳統營銷方式存在明顯的不適,客戶管理粗放、產品創新不夠、營銷場景被動等痛點愈發嚴重。

銀行“零售”轉型時代的到來、財富管理行業的升級發展,正在借助于金融科技的力量,利用數據智能構建在新形勢下行之有效的營銷管理體系,實現全面的客戶洞察、全渠道的智能化投放、個性化產品創新以及多場景批量獲客。


功能模塊

智慧零售通過“人、貨、場”重塑,以客戶為中心,打造“知客”、“拓客”、“聚客”的閉環體系,構建線上線下協同的數字化客戶旅程,提升“渠道服務”卓越客戶體驗,讓客戶永遠在線,體驗隨時、隨地、隨心的金融服務。


  • 客戶管理:在全渠道管理中,支持對客戶進行統一管理,利用標簽信息等對客戶進行精準畫像,根據不同客戶的喜好進行資產配置以及分類營銷,根據運營需求,選擇合適的場景模板,快速開始營銷活動,自動化執行。增加客戶粘性,提高客戶活躍度。

  • 權益管理:實現不同會員等級享受不同的服務,搭建專屬積分體系,實現積分商城兌換等,帶來更多忠實、活躍客戶。

  • 產品管理:用于管理平臺涉及的產品的基礎信息,包括卡、理財產品、貴金屬、基金等基礎信息的維護以及產品導入。

  • 營銷管理:營銷管理是對不同營銷活動的維護,通過社交裂變的營銷活動增加客戶與客戶互動性,幫助平臺補全客戶的社交畫像。

  • 訂單管理:提供完整的結算模式以及基于不同的渠道不同的交易可配置不同的支付工具,根據不同產品場景可智能試算出符合客戶的產品以及產品組合。


方案特色

  • 精準獲客:借助于金融科技力量,全息用戶畫像,洞察用戶心智,提供營銷輔助工具一鍵精確觸達用戶,幫助銀行提高獲客精準度降低獲客成本、提高轉化率,最終實現客戶升華。

  • 產品創新:產品進行微創新迭代,結合場景承載價值,基于客戶畫像利用云計算、智能算法、機器學習等技術,根據不同產品場景智能試算符合客戶的最佳投資組合,降低個人因素的影響,提高客戶體驗。

  • 智慧營銷:基于業務目標,策劃營銷方案,設計營銷活動,確定投放策略和預算,利用人工智能在線強化學習能力,針對不同客群實時在線推薦、營銷權益投放,對營銷結果執行評估,不斷調優投放策略,從而實現營銷價值轉化,減少粗放式的營銷工具投放,實現成本控制及優化。


客戶案例

— 北京銀行

 

方案背景介紹

銷售作業管理是銀行零售業務工作的重要支撐之一,在銀行CRM系統已經運行數年的大背景下,如何達到營銷管理上承載日益復雜、高效的要求,是一個亟待解決的問題。

銷售作業管理系統為提升營銷管理提供了有效方式,是銀行未來發展零售業務的重要抓手,建設好該系統將為零售業務銷售管理提供新的手段。


主要功能模塊介紹

主要的核心功能如下:

管理面板:根據人員角色的不同,各分支機構、零售部領導及一線銷售人員可以通過首頁管理面板查看與之相對應的通知公告、代辦事項、業績目標、業績排名等內容。

目標管理:通過目標管理,維護分支機構、銷售人員全年下發的各項指標,實現目標自動分解、目標持續跟蹤與監測、目標的檢視、目標的統計等。

客戶管理:客戶360°視圖、客戶歸屬調整、客群管理、客群分析。通過外部數據接入客戶360°視圖數據;實現客戶歸屬分配調整;通過自定義客群、外部接入客群等方式,實現客群的維護及分析。

工作管理:用戶日常辦公所需,如客戶多維篩選、待處理線索、客戶動態、培訓等內容。

營銷:通過信息元素創建業務場景,依據業務場景定義營銷線索模板,創建營銷主題,關聯營銷項目,完成營銷線索的分配。

銷售:跟蹤銷售線索,完成營銷活動檢視,對營銷結果進行統計分析。

管理駕駛艙:通過多維度統計分析,為總行及分支機構提供客戶、資產、產品等多方面的數據指標,達到跟蹤檢視目標完成度的目的。


業務架構


解決方案特色

l  客戶管理精細化

l  過程管理線上化

l  目標管理可視化

l  營銷管理自動化

l  移動辦公高效化


案例

—包商銀行


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